6. 11. § (3) bekezdés m) pontjában a „§-ának” szövegrészek helyébe a „§” szöveg,
7. 41. §-ában a „§-a” szövegrész helyébe a „§” szöveg, a „bekezdésének” szövegrész helyébe a „bekezdés” szöveg,
8. 46. § (2) bekezdésében a „jogszabály” szövegrész helyébe az „a Felügyelet elnökének rendelete” szöveg,
9. 48. § (1) és (4) bekezdésében és (5) bekezdés a) pontjában a „pontjaiban felsorolt” szövegrész helyébe a „pontjában meghatározott” szöveg,
10. 48. § (2) bekezdésében a „4. §-ban felsorolt szervezetek és személyek” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személyek és szervezetek” szöveg,
11. 48. § (4) bekezdésében az „illetőleg könyvvizsgálói vagy olyan felsőfokú, illetőleg posztgraduális képesítéssel rendelkezik” szövegrész helyébe a „könyvvizsgálói vagy olyan felsőfokú képesítéssel (ideértve a posztgraduális képesítést is) rendelkezik” szöveg,
12. 55. § (2) bekezdésében a „4. §-ban felsorolt” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó” szöveg,
13. 55. § (2) bekezdésében és 61. § (4) bekezdés i) pontjában az „illetőleg” szövegrész helyébe az „és” szöveg,
14. 61. § (1) bekezdés a) és c) pontjában, 75. § (3) bekezdésében a „4. §-ban meghatározott szervezetek és személyek” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személy vagy szervezet” szöveg,
15. 61. § (1) bekezdésében és (4) bekezdés a) és i) pontjában, 77. § (1) bekezdés c) pontjában és (2) bekezdés b) pontjában az „illetőleg” szövegrész helyébe az „illetve” szöveg,
16. 62. § (1) bekezdésében a „4. §-ban meghatározott szervezetekkel és személyekkel” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott személlyel és szervezettel” szöveg,
17. 62. § (2) bekezdésében a „4. §-ban meghatározott szervezet és személy” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személy és szervezet” szöveg,
18. 62. § (3) bekezdésében a „jogszabály” szövegrész helyébe a „törvény” szöveg, a „meghatározott szervezetek” szövegrész helyébe a „meghatározott törvények hatálya alá tartozó szervezetek” szöveg,
19. 64. § (1) bekezdés a) pontjában, 84. § (1) és (3) bekezdésében, 85. § (2) bekezdés b) pontjában és (3) bekezdésében, 89. § (3) és (4) bekezdésében, 93. § (1) bekezdésében, 94. § a) és b) pontjában, 97. § (4) bekezdésében, 100. § (1) bekezdésében, 101. § (1) bekezdésében, 103. §-ában, 106. § a) pont aa) és ab) alpontjában, 107. § (1) bekezdésében, 116. § (3) bekezdésében a „4. §-ban meghatározott szervezet vagy személy” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személy vagy szervezet” szöveg,
20. 64. § (1) bekezdés a) pontjában a „felsorolt” szövegrész helyébe a „meghatározott” szöveg,
21. 64. § (3) bekezdésében a „4. §-ban meghatározott” szövegrészek helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó” szöveg,
22. 64. § (3) bekezdés b) pontjában a „jogszabályokban” szövegrész helyébe a „törvényekben” szöveg,
23. 65. § (1) bekezdésében a „felsorolt” szövegrész helyébe a „meghatározott” szöveg,
24. 69. § (2) bekezdésében és 83. § (1) bekezdésében a „4. §-ban meghatározott szervezetnél vagy személynél” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személynél vagy szervezetnél” szöveg,
25. 71. § (1) bekezdésében a „felsoroltak” szövegrész helyébe a „foglaltak” szöveg,
26. 74. § (3) bekezdésében a „pontjaiban” szövegrész helyébe a „pontjában” szöveg,
27. 75. § (5) bekezdés b) pontjában és 93. § (1) bekezdésében az „illetőleg” szövegrész helyébe a „vagy” szöveg,
28. 86. §-ában a „§-a” szövegrészek helyébe a „§” szöveg,
29. 89. § (2) bekezdésében és 116. § (3) és (6) bekezdésében a „4. §-ban meghatározott szervezetet vagy személyt” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személyt vagy szervezetet” szöveg,
30. 102. §-ában a „4. §-ban meghatározott szervezetnek vagy személynek a” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személy vagy szervezet” szöveg,
31. 105. §-ában a „4. §-ban meghatározott szervezetek vagy személyek” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó szervezetek vagy személyek” szöveg,
32. 116. § (8) bekezdésében a „felsorolt közösségi jogi rendelkezéseket” szövegrész helyébe a „meghatározott irányelveket” szöveg,
33. 121. § (1) bekezdésében és (3) bekezdés a) pontjában a „cikke” szövegrész helyébe a „cikk” szöveg
lép.
114. § A Psztv.
1. 2. § (3) bekezdésében, 7. § c) és d) pontjában és a 31. § (2) bekezdés b) pontjában a „4. §-ban meghatározott szervezetek és személyek” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személyek és szervezetek” szöveg,
2. 2. § (5) bekezdésében a „4. §-ban meghatározott szervezeteket és személyeket” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személyeket és szervezeteket” szöveg,
3. 3. § (2) bekezdésében a „4. §-ban meghatározott szervezetek vagy személyek” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó szervezetek vagy személyek” szöveg,
4. 7. § f) pontjában a „4. §-ban meghatározott szervezetektől és személyektől” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személyektől és szervezetektől” szöveg,
5. 21. § c) pontjában a „4. §-ban meghatározott szervezetekre és személyekre” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személyekre és szervezetekre” szöveg,
6. 27. § (2) bekezdésében és (3) bekezdésében, 28. § (1)-(3) bekezdésében, 29. § (1) bekezdésében, 31. § (2) bekezdés c) pontjában és 114. § (3) bekezdésében a „4. §-ban meghatározott” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó” szöveg,
7. 27. § (2) bekezdésében a „110. §-a (2) bekezdésének c) pontjában” szövegrész helyébe a „110. § (2) bekezdés c) pontjában” szöveg, a „223. §-a (2) bekezdésének c) pontja” szövegrész helyébe a „223. § (2) bekezdés c) pontja” szöveg,
8. 27. § (3) bekezdésében az „illetőleg” szövegrész helyébe a „vagy” szöveg,
9. 28. § (2) bekezdésében az „illetőleg” szövegrész helyébe az „illetve” szöveg,
10. 78. § (1) bekezdésében a „4. §-ban meghatározott szervezet vagy személy” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személy vagy szervezet” szöveg,
11. 81. § (2) bekezdésében az „amennyiben” szövegrész helyébe a „ha” szöveg,
12. 117. § (2) bekezdésében a „4. §-ban meghatározott szervezetre és személyre” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személyre és szervezetre” szöveg,
13. 117. § (4) bekezdés a) pontjában a „4. §-ban meghatározott szervezet és személy” szövegrész helyébe a „4. §-ban meghatározott törvények hatálya alá tartozó személy és szervezet” szöveg
lép.
115. § (1) A befektetési alapkezelőkről és kollektív befektetési formákról szóló 2011. évi CXCIII. törvény (a továbbiakban: Batv.) 3. § 23. pontja helyébe a következő rendelkezés lép:
[E törvény és az e törvény felhatalmazása alapján kiadott jogszabályok alkalmazásában:
„23. érintett személy:
a) a befektetési alapkezelő ügyvezetője, tulajdonosa,
b) a befektetési alapkezelő olyan alkalmazottja, illetve bármely olyan természetes személy, aki tevékenységét a befektetési alapkezelő érdekeinek megfelelően végzi, és aki részt vesz a befektetési alapkezelő által végzett befektetési alapkezelésben, vagy
c) bármely olyan természetes személy, aki harmadik fél részére szóló, befektetési alapkezelő által nyújtandó befektetési alapkezelési szolgáltatásra vonatkozó kiszervezésre irányuló szerződés alapján közvetlenül részt vesz a befektetési alapkezelés szolgáltatásának nyújtásában;”
(2) Batv. 3. § 69. pontja helyébe a következő rendelkezés lép:
„69. vezető állású személy: az ügyvezető, az igazgatóság elnöke, tagja és a felügyelőbizottság elnöke, tagja, a fióktelep vezetésére kinevezett személy és annak közvetlen helyettese, valamint minden olyan személy, akit a létesítő okirat vagy a működésre vonatkozó bármely belső szabályzat ilyenként határoz meg.”
116. § A Batv. 4. § (4) bekezdése helyébe az alábbi rendelkezés lép:
„(4) A befektetési alapkezelő a (2) bekezdés a) pontjában meghatározott tevékenység végzésére köteles. A befektetési alapkezelő a (3) bekezdésben meghatározott tevékenységek végzésére önállóan, a (2) bekezdésben meghatározott tevékenységek végzésére vonatkozó engedély nélkül nem kaphat engedélyt, míg a (3) bekezdés b) és c) pontjában meghatározott tevékenység végzésére vonatkozó engedélyt kizárólag a (3) bekezdés a) pontjában meghatározott tevékenység végzésére jogosító engedély birtokában kaphat.”
117. § (1) Batv. 8. § (8) bekezdés a) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:
[A (2) és (5)-(7) bekezdés esetében]
„a) a befektetési alapkezelőnél, kollektív befektetési formánál, befektetési vállalkozásnál, hitelintézetnél, biztosítónál, nyugdíjpénztárnál”
[szakirányú területen munkavégzésre irányuló jogviszonyban eltöltött idő számít szakmai gyakorlatnak.]
(2) Batv. 8. § (8) bekezdés c) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:
[A (2) és (5)-(7) bekezdés esetében]
„c) ingatlanalapot kezelő befektetési alapkezelő ingatlanbefektetési tevékenységét irányító személye esetében ingatlanforgalmazónál, ingatlanalapot kezelő alapkezelőnél, valamint”
[szakirányú területen munkavégzésre irányuló jogviszonyban eltöltött idő számít szakmai gyakorlatnak]
118. § A Batv. 11. § (1) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(1) A befektetési alapkezelő vezető állású személye, illetve a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban résztvevő alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye nem lehet
a) a befektetési alapkezelő által megbízott letétkezelőnek,
b) a befektetési alapkezelő által hozott befektetési döntések végrehajtásában közreműködő befektetési vállalkozásnak, hitelintézetnek, ingatlanértékelőnek, ingatlanforgalmazónak, valamint
c) a befektetési alapkezelő ügyfelének
a befektetési alapkezeléshez közvetlenül kapcsolódó területen tevékenykedő alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye.”
119. § A Batv. 43. § (1) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(1) A befektetési alapkezelő az általa kezelt befektetési alap letétkezelésével a 3. § 46. pont a) alpontja szerinti, a 3. § 1. pont b) alpont szerinti ÁÉKBV letétkezelésével az adott ÁÉKBV székhely országában székhellyel rendelkező 3. § 46. pont b) alpont szerinti letétkezelőt köteles megbízni. A letétkezelési szerződés és annak módosítása hatálybalépéséhez a Felügyelet jóváhagyása szükséges.”
120. § A Batv. 49. § (3) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(3) Ingatlanalap esetében az (1)-(2) bekezdésben meghatározottakon felül az alap nyilvántartásba vételének feltétele, hogy az ingatlanértékelő megbízását, illetve annak módosítását a befektetési alapok befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló kormányrendelet rendelkezéseivel összhangban a Felügyelet jóváhagyja.”
121. § A Batv. 52. § (1) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(1) A befektetési alap kezelésének szabályait - nyilvános befektetési alap esetén a Felügyelet által jóváhagyott, zártkörű befektetési alap esetén a Felügyelet részére benyújtott - kezelési szabályzatba kell foglalni. A kezelési szabályzatnak tartalmaznia kell minden olyan információt, amely lehetővé teszi a befektetési alap működésének, befektetési elveinek és kezelésének megítélését. A kezelési szabályzatot nyilvános befektetési alap esetében a 3. melléklet I. Fejezetébe, zártkörű befektetési alap esetében a 3. melléklet II. Fejezetébe foglalt minta szerinti formában és tartalommal kell elkészíteni.”
122. § A Batv. 68. § (4) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(4) A tájékoztatást a 73. § (1) bekezdésében említett térítésmentes visszavásárlási, visszaváltási vagy átváltási kérelmek benyújtására vonatkozó határidő lejárati napja előtt legalább 30 nappal megelőzően meg kell adni.”
123. § A Batv. 73. § (1) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(1) Mind a beolvadó, mind az átvevő ÁÉKBV befektetője kérheti kollektív befektetési értékpapírjainak - az ÁÉKBV által a tőkekivonás fedezeteként visszatartott költségeken kívüli - térítésmentes visszaváltását, vagy ha lehetséges, egy másik, hasonló befektetési politikát folytató, és ugyanazon befektetési alapkezelő, vagy a befektetési alapkezelővel közös vezetés vagy ellenőrzés által, vagy befolyásoló részesedésen keresztül kapcsolatban álló bármely más társaság által kezelt ÁÉKBV kollektív befektetési értékpapírjaira való átváltását. Ez a jog a beolvadó ÁÉKBV és az átvevő ÁÉKBV befektetőit a 68. és 69. §-ban foglaltak szerinti a tervezett egyesülésről szóló tájékoztatástól a 75. § szerinti átváltási arány kiszámításának időpontja előtti 5. munkanapig illeti meg.”
124. § (1) A Batv. 82. § (2) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(2) A nyílt végű befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalának feltétele, hogy a befektetési alapkezelő a forgalomba hozatali eljárást megelőzően a Felügyelet által jóváhagyott, a 3. melléklet I. Fejezet szerinti kezelési szabályzatot, az 5. mellékletbe foglalt minta szerinti formában és tartalommal összeállított tájékoztatót, a 105. § szerinti kiemelt befektetői információt, a 83. § szerinti hirdetményt tegyen közzé. Semmis a befektetési jegy jegyzése, ha - a 84. § (1) bekezdésben foglalt kivétellel - a befektetési jegyet a Felügyelet által jóváhagyott tájékoztató, kezelési szabályzat, kiemelt befektetői információ vagy hirdetmény hiányában hozták nyilvánosan forgalomba.”
(2) A Batv. 82. § (4) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(4) A befektetési jegyek zárt körben történő forgalomba hozatalának feltétele, hogy a befektetési alapkezelő a jegyzést legalább 7 nappal megelőzően a 3. melléklet II. Fejezet szerinti kezelési szabályzatot tegyen hozzáférhetővé lehetséges befektetői számára. A hozzáférhetővé tétel zártkörű befektetési alapok esetén a nyilvánosság kizárása mellett a befektetők részére való közlést jelenti.”
125. § A Batv. 85. § (1) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(1) A forgalmazó köteles - a kezelési szabályzatban meghatározott határidő figyelembevételével - tájékoztatni a befektetési alapkezelőt és a letétkezelőt a befektetési jegyekre vonatkozó vételi és visszaváltási megbízások összegéről vagy darabszámáról, valamint - amennyiben ezt a tájékoztató vagy a kezelési szabályzat lehetővé teszi és a forgalmazó és a befektetési alapkezelő erről megállapodott -, a befektetési alapkezelőt a befektetők és képviselőik forgalmazó által felvett adatairól. Az ilyen adattovábbítás nem minősül a Tpt. szerinti értékpapírtitok vagy az üzleti titok megsértésének. A befektetési alapkezelő a jelen bekezdés alapján a részére átadásra kerülő adatokat kizárólag az értékpapírtitokra vonatkozó rendelkezések keretében, a befektetési alapkezelési tevékenységéhez szükséges célra, különösen a befektetők tájékoztatása, a befektetési alapkezelő vagy a befektetési alapok kereskedelmi kommunikációja céljára használhatja fel.”
126. § A Batv. 86. § (2) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(2) A 85. § (1) bekezdés rendelkezései értelemszerűen irányadók a befektetési jegyek folyamatos forgalmazására is.”
127. § A Batv. 91. §-a helyébe a következő rendelkezés lép:
„91. § A befektetési jegyek forgalmazója a befektetési jegyek értékesítésére, illetve visszaváltására közvetítőt vehet igénybe. A közvetítőre alkalmazni kell a Bszt. 111-116. §-ában, a 123. § (1) bekezdés e) pontjában, a 123. § (4) bekezdés a) pontjában, valamint a 159. § (2)-(4) bekezdéseiben foglaltakat. A forgalmazó az általa igénybe vett közvetítő tevékenységéért a befektetők felé mint a sajátjáért felel.”
128. § A Batv. 95. § (2)-(3) bekezdése helyébe a következő rendelkezések lépnek:
„(2) A befektetési jegyek forgalmazását a forgalmazás felfüggesztését kiváltó ok megszűnését követően, vagy amennyiben azt a Felügyelet határozatban elrendeli, haladéktalanul folytatni kell.
(3) A befektetési alap nettó eszközértékét - a 93. § (1) bekezdés a) pontjában foglalt eset kivételével - a felfüggesztés ideje alatt is meg kell állapítani és közzé kell tenni.”
129. § A Batv. 98. § (6) bekezdés j) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:
[(6) A Felügyelet az (5) bekezdésben meghatározott rendelkezések közül legalább az alábbiakat teszi közzé:]
„j) a (4) bekezdésben meghatározott bejelentési kötelezettség teljesítésére szolgáló e-mail cím.”
130. § A Batv. 103. § (8) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(8) A befektetési alapkezelő a befektetési alap befektetési jegyeinek forgalmazását az elkülönítésről szóló döntés közzétételével egy időben, az elkülönítés végrehajtásáig felfüggeszti.”
131. § A Batv. 113. §-a helyébe a következő rendelkezés lép:
„113. § A befektetési alapkezelő által kezelt nyilvános befektetési alapok kezelési szabályzatai és tájékoztatói összevont kezelési szabályzatként illetve összevont tájékoztatóként is elkészíthetőek a 3. melléklet I. Fejezetében és az 5. mellékletben foglaltak megfelelő alkalmazásával, akként, hogy ilyen esetben a kezelési szabályzat, illetve a tájékoztató azon tartalmi elemeit, amelyek több vagy valamennyi befektetési alap esetében azonosak, elegendő egy ízben a dokumentum részévé tenni, azokat - az esettől függően - több vagy valamennyi befektetési alapra vonatkoztatva, míg a kezelési szabályzat, illetve a tájékoztató egyes alapokra vonatkozó részeiben csak az adott alapra speciálisan jellemző elemeket kell feltüntetni.”
132. § A Batv. 116. § (1) bekezdés b) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:
[A befektetési alapkezelő a saját magára és a befektetési alapra vonatkozó, az e törvény szerinti közzétételi kötelezettségeit, amennyiben az adott törvényi előírás másképpen nem rendelkezik,]
„b) ha a Felügyelet nyújt ilyen szolgáltatást az e törvény szerinti közzétételek céljára, a hivatalosan kijelölt információtárolási rendszeren való közzététellel teljesíti, a nettó eszközérték adatok kivételével.”
133. § A Batv. 131. § (5) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(5) Engedélyezésre irányuló kérelem, illetve megszűnéssel kapcsolatos hatósági eljárás esetében a Felügyelet a kérelem beérkezésétől számított 10 munkanapon belül kérhet hiánypótlást, amennyiben a kérelem nem felel meg a jogszabályoknak, vagy a befektetőknek szóló információ egyértelműbbé tételét szükségesnek tartja.”
134. § A Batv. 136. § (1) bekezdés l) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:
[A befektetési alapkezelő köteles bejelenteni a Felügyeletnek:]
„l) az általa kezelt befektetési alap 132. § (1) bekezdés b) pontja szerinti adataiban bekövetkezett változást a változás hatálybalépését követő 5 munkanapon belül, a változás hatálybalépése napjának megjelölésével.”
135. § A Batv. 147. §-a helyébe a következő rendelkezés lép:
„147. § (1) A befektetési alapkezelő köteles az általa kezelt befektetési alap könyvvizsgálójával - az éves jelentés könyvvizsgálatára - kötött szerződést és valamennyi, a könyvvizsgáló által az éves jelentéssel kapcsolatban készített jelentést a Felügyelet számára megküldeni.
(2) A Felügyelet jogosult a könyvvizsgáló 145. § (2) bekezdés b) pont szerinti tájékoztatása alapján - az éves jelentés jóváhagyása előtt - a befektetési alap befektetési alapkezelőjénél kezdeményezni, hogy a helytelen adatokat tartalmazó jelentést helyesbítsék, és gondoskodjanak a helyesbített adatok könyvvizsgálóval történő felülvizsgálatáról.
(3) Ha az éves jelentés jóváhagyását követően jutott a Felügyelet tudomására, hogy az éves jelentés lényeges hibát tartalmaz, a Felügyelet kötelezheti a befektetési alapot kezelő befektetési alapkezelőt az adatok módosítására és könyvvizsgálóval való felülvizsgálatára az Szt.-ben foglalt, önellenőrzésre vonatkozó szabályok figyelembevételével. A módosított, könyvvizsgáló által felülvizsgált adatokat a befektetési alapkezelő köteles a Felügyeletnek bemutatni.”
136. § (1) A Batv. 154. § (2) bekezdés b)-c) pontja a következők szerint módosul:
[A befektetési alapkezelő az általa kezelt, e törvény hatályba lépése napját megelőzően létrejött befektetési alap e törvénynek való megfelelésének biztosítása érdekében]
„b) 2012. december 31. napjáig köteles benyújtani a Felügyelethez
ba) a befektetési alap kezelési szabályzatának és - nyilvános befektetési alap esetében - tájékoztatójának az e törvénynek való megfelelést biztosító, a befektetési alapkezelő által elhatározott módosítását;
bb) nyilvános, nyíltvégű alap esetében a befektetési alapra vonatkozó, 105. § szerinti kiemelt befektetői információt;
c) köteles gondoskodni arról, hogy a befektetési alap a ba) pont szerint módosított kezelési szabályzat hatályba lépése napján befektetései és működése tekintetében is megfeleljen az e törvényben és a befektetési alapok befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló kormányrendeletben foglalt rendelkezéseknek.”
(2) A Batv. 154. §-a a következő (4) bekezdéssel egészül ki:
„(4) A befektetési alapkezelő köteles gondoskodni arról, hogy az általa kezelt befektetési alap kezelési szabályzata és - nyilvános befektetési alap esetében - tájékoztatója az egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló 2012. évi CLI. törvény hatálybalépését követően elhatározott első módosítása során, de legkésőbb 2013. december 31. napjáig megfeleljen az e törvény 3., illetve 5. mellékletének.”
137. § A Batv. 3. és 5. melléklete a 3. melléklet szerint módosul.
138. § A Batv. 8. mellékletében a „békéltető testület” szöveg helyébe a „pénzügyi békéltető testület” szöveg lép.”
139. § Hatályát veszti a Batv. 97. § (5) bekezdése.
140. § A devizakölcsönök törlesztési árfolyamának rögzítéséről és a lakóingatlanok kényszerértékesítésének rendjéről szóló 2011. évi LXXV. törvény (a továbbiakban: Dttv.) 1. § (2) bekezdés a) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:
[A pénzügyi intézmény a rögzített árfolyam alkalmazási időszaka alatt svájci frank esetén a 180 HUF/CHF, euró esetén a 250 HUF/EUR, japán jen esetén a 2,5 HUF/JPY árfolyamot alkalmaz. A rögzített árfolyam alkalmazási időszaka]
„a) kezdő időpontja a felek által kötött, a gyűjtőszámlahitelre vonatkozó hitelkeretszerződés alapján a hiteladós által tett, közjegyzői okiratba foglalt tartozáselismerő nyilatkozat pénzügyi intézmény részére történő átadás időpontját - ha nem kerül sor közjegyzői okiratba foglalására, a gyűjtőszámlahitelre vonatkozó hitelkeretszerződés megkötését - követő, a devizakölcsön törlesztésére vonatkozó soron következő második törlesztési esedékességi nap,”
141. § (1) A Dttv. 2. § (1) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(1) Ha a pénzügyi intézmény a kezességvállalás iránt igényt jelentett be, a Magyar Állam az (1a) bekezdésben meghatározott eltéréssel
a) készfizető kezesként felel - a mentesített követelésrész kivételével - a gyűjtőszámlahitelből eredő tartozások 100%-áért, ha a pénzügyi intézmény a devizakölcsönt és a gyűjtőszámlahitelre vonatkozó hitelkeret-szerződést a rögzített árfolyam alkalmazási időszakának a 2. § (3) bekezdés a) pontjában meghatározott okból történő megszűnésével összefüggésben, a hivatkozott pontban írtaknak megfelelően felmondta,
b) egyszerű kezesként felel a gyűjtőszámlahitelből eredő, legfeljebb a rögzített árfolyam alkalmazási időszaka záró időpontjában fennálló tartozások 25%-áért a 2. § (3) bekezdés b) pontja szerinti esetekben.”
(2) A Dttv. 2. § (3) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(3) A kezesség érvényesítésére a pénzügyi intézmény akkor jogosult, ha
a) a készfizető kezesség esetén
aa) a rögzített árfolyam alkalmazási időszakának a hiteladós rögzített árfolyam alkalmazási időszaka alatt beállott 90 napot meghaladó fizetési késedelme miatti megszűnését követő 60 napon belül, vagy
ab) a fedezeti ingatlannal szemben a rögzített árfolyam alkalmazási időszaka alatt megindított végrehajtás miatt, a rögzített árfolyam alkalmazási időszaka alatt
a pénzügyi intézmény a devizakölcsönt és a gyűjtőszámlahitelre vonatkozó hitelkeret-szerződést felmondta;
b) az egyszerű kezesség esetén a pénzügyi intézmény a hiteladós rögzített árfolyam alkalmazási időszaka záró időpontját követően beállott 90 napot meghaladó fizetési késedelme vagy a fedezeti ingatlannal szemben ezen időpontot követően megindított végrehajtás miatt a devizakölcsönt és a gyűjtőszámlahitelre vonatkozó hitelkeret-szerződést felmondta és a követelés nem térült meg bírósági végrehajtás útján vagy a zálogtárgy bírósági végrehajtáson kívüli értékesítésével, és ezen eljárások a követelés behajthatatlansága miatt fejeződtek be, vagy kerültek felfüggesztésre.”
142. § A Dttv. 11. § a) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:
[Felhatalmazást kap a Kormány, hogy rendeletben szabályozza]
„a) a gyűjtőszámlahitelre vonatkozó állami kezességvállalásért fizetendő kezességvállalási díj mértékét, számításának és megfizetésének módját, valamint az állami kezesség érvényesítésének eljárási szabályait,”
143. § A devizakölcsönök törlesztési árfolyamának rögzítéséről és a lakóingatlanok kényszerértékesítésének rendjéről szóló 2011. évi LXXV. törvény módosításáról szóló 2011. évi CXVI. törvény (a továbbiakban: Mód. tv.) 5. § (2) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(2) A 3. § az egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló 2012. évi CLI. törvény hatálybalépését követő napon lép hatályba.”
144. § Hatályát veszti a Mód. tv. 5. § (3) bekezdése.
145. § A központi hitelinformációs rendszerről szóló 2011. évi CXXII. törvény (a továbbiakban: Khrtv.) 5. § (2) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(2) A referenciaadat-szolgáltató a pénzügyi szolgáltatásra vonatkozó szerződés, a befektetési hitel nyújtására vonatkozó szerződés, valamint az értékpapír-kölcsönzésre vonatkozó szerződés, továbbá a jogszabályban meghatározott hallgatói hitelszerződés (a továbbiakban együtt: az adatszolgáltatás tárgyát képező szerződés) megkötését követően írásban átadja a KHR részére
a) a természetes személynek a melléklet II. fejezetének 1.1 pontja és 1.2 pontjának a)-d) és k) alpontja szerinti referenciaadatait,
b) a vállalkozásoknak a melléklet II. fejezetének 2.1 pontja és 2.2 pontja a)-d) és l) alpontja szerinti referenciaadatait.”
146. § A Khrtv. 6. § (5) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(5) A referenciaadat-szolgáltató a tárgyhót követő ötödik munkanapig átadja a KHR-t kezelő pénzügyi vállalkozás részére a melléklet II. fejezet 1.2 pontjának j) és k) alpontja, illetve 2.2 pontjának k) és l) alpontja szerinti adatot.”
147. § A Khrtv. 15. § (6) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:
„(6) A referenciaadat-szolgáltató a 6. § (5) bekezdés szerinti referenciaadatot kivéve, valamennyi e törvény szerinti, a KHR-t kezelő pénzügyi vállalkozás részére történő adatátadását követő legfeljebb öt munkanapon belül írásban tájékoztatja a nyilvántartott természetes személyt az adatátadás megtörténtéről.”
148. § A Khrtv. Melléklete az 5. melléklet szerint módosul.
149. § A Khrtv. 6. § (3), (4) és (6) bekezdésében a „két” szövegrész helyébe az „öt” szöveg lép.
150. § A Magyarország gazdasági stabilitásáról szóló 2011. évi CXCIV. törvény 13. § (4) bekezdése a következő e) ponttal egészül ki:
[Az (1) bekezdésben meghatározott feladatokon túl az ÁKK Zrt.]
„e) közreműködhet a Befektető-védelmi Alap pénzeszközeinek kezelésében.”
151. § (1) Ez a törvény a (2)-(7) bekezdésben meghatározott kivétellel a kihirdetést követő 3. napon lép hatályba.
(2) A 2. §, a 22. § a 25. §, a 145-149. § és az 5. melléklet a kihirdetést követő 45. napon lép hatályba.
(3) A 26. §, a 89-90. §, a 104-105. §, a 107. § és az 1. melléklet 2012. november 1-jén lép hatályba.
(4) Az 55. §, az 57. §, az 58. § (1) bekezdése, az 59-61. § és a 153. § (1) bekezdésének a) és c) pontja 2012. december 21-én lép hatályba.
(5) A 6. §, a 17. §, a 29. § (2) bekezdés, a 47. §, a 68-69. §, a 71-79. §, a 82. § és a 84-85. § 2013. január 1-jén lép hatályba.
(6) A 9. § 2013. február 1-jén lép hatályba.
(7) A 96. §, a 109. § (2) bekezdés, a 112. § és a 4. melléklet 2013. július 1-jén lép hatályba.
152. § (1) Ez a törvény a short ügyletekről és a hitel-nemteljesítési csereügyletekkel kapcsolatos egyes szempontokról szóló 2012. március 14-i 236/2012/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a végrehajtásához szükséges rendelkezéseket állapít meg.
(2) Ez a törvény
a) az értékpapírok nyilvános kibocsátásakor vagy piaci bevezetésekor közzéteendő tájékoztatóról szóló 2003/71/EK és a szabályozott piacra bevezetett értékpapírok kibocsátóival kapcsolatos információkra vonatkozó átláthatósági követelmények harmonizációjáról szóló 2004/109/EK irányelv módosításáról szóló 2010. november 24-i 2010/73/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvnek,
b) a 134. §-ban az átruházható értékpapírokkal foglalkozó kollektív befektetési vállalkozásokra (ÁÉKBV) vonatkozó törvényi, rendeleti és közigazgatási rendelkezések összehangolásáról szóló 2009. július 13-i 2009/65/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv 21. cikkének,
c) a 2006/48/EK és a 2006/49/EK irányelvnek a kereskedési könyvre és az újraértékpapírosításra vonatkozó tőkekövetelmények, továbbá a javadalmazási politikák felügyeleti felülvizsgálata tekintetében történő módosításáról szóló 2010. november 24-i 2010/76/EU európai parlamenti és tanács irányelvnek,
d) az 55. §-ban, az 57. §-ban, az 58. § (1) bekezdésében, az 59-61. §-ban és a 153. § (1) bekezdés a) és c) pontjában a nők és férfiak közötti egyenlő bánásmód elvének az árukhoz és szolgáltatásokhoz való hozzáférés, valamint azok értékesítése, illetve nyújtása tekintetében történő végrehajtásáról szóló 2004. december 13-i 2004/113/EK tanácsi irányelv 5. cikkének
való megfelelést szolgálja.
(3) E törvény a Bizottság 2010. július 1-jei, a 2009/65/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a bejelentő levél és az ÁÉKBV-igazolás formája és tartalma, a bejelentés céljára az illetékes hatóságok közötti elektronikus kommunikáció használata, valamint a helyszíni ellenőrzésekre és vizsgálatokra és az illetékes hatóságok közötti információcserére vonatkozó eljárások tekintetében történő végrehajtásáról szóló 584/2010/EU rendelet végrehajtásához szükséges rendelkezéseket állapít meg.
153. § (1) Hatályát veszti
a) az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény (a továbbiakban Öpt.) 18/A. §-a;
b) a Bit. 74. § (2) bekezdés b) pontjában a „vagy telephely” szövegrész;
c) az Fnyt. 34. § (8) bekezdése, 56. § (3) bekezdésének d) pontja és a 86. § b) pontja;
d) a viszontbiztosítókról szóló 2007. évi CLIX. törvény 155. § (2) bekezdés e) pontja.
(2) Hatályát veszti az Öpt. 78. § (1) bekezdésében az „a felügyeleti eljárási igazgatási szolgáltatási díjak kiszabásának feltételeit,” szövegrész.
154. § A 88. §, a 90. §, a 93. §, a 108-109. §, a 114. § az Alaptörvény 23. cikke és 42. cikke alapján sarkalatosnak minősül.
A Hpt. 2. számú melléklet III. Fejezet 20. pont a) alpontja helyébe a következő rendelkezés lép:
[Ügyfélcsoport (kapcsolatban álló ügyfelek csoportja): két vagy több ügyfél, akikkel szemben a hitelintézet (vagy azon vállalkozás, amelyre az összevont alapú felügyelet kiterjed) kockázatot vállalt és ez egyetlen kockázatnak minősül, mert]
„a) az egyik ügyfél közvetve vagy közvetlenül az Szmt. 3. § (2) bekezdésének 1. pontja szerinti meghatározó befolyást, vagy az összevont alapú, valamint a kiegészítő felügyelethez kapcsolódó fogalommeghatározások szerinti ellenőrző befolyást gyakorol a csoport másik tagja felett,”
A Tpt. 25. melléklete a következő 26. ponttal egészül ki:
[Ez a törvény a következő uniós jogi aktusoknak való megfelelést szolgálja]
„26. Az Európai Parlament és a Tanács 2010. november 24-i 2010/73/EU irányelve az értékpapírok nyilvános kibocsátásakor vagy piaci bevezetésekor közzéteendő tájékoztatóról szóló 2003/71/EK és a szabályozott piacra bevezetett értékpapírok kibocsátóival kapcsolatos információkra vonatkozó átláthatósági követelmények harmonizációjáról szóló 2004/109/EK irányelv módosításáról.”
1. A Batv. 3. melléklete helyébe a következő rendelkezés lép:
„3. melléklet a 2011. évi CXCIII. törvényhez
I. Fejezet
A nyilvános befektetési alap kezelési szabályzata
KEZELÉSI SZABÁLYZAT
I. A befektetési alapra vonatkozó alapinformációk
1. A befektetési alap alapadatai
1.1. A befektetési alap neve
1.2. A befektetési alap rövid neve
1.3. A befektetési alap székhelye
1.4. A befektetési alap nyilvántartásba vételének időpontja, nyilvántartási száma
1.5. A befektetési alapkezelő neve
1.6. A letétkezelő neve
1.7. A forgalmazó neve
1.8. A befektetési alap működési formája (zártkörű vagy nyilvános)
1.9. A befektetési alap fajtája (nyíltvégű vagy zártvégű)
1.10. A befektetési alap futamideje (határozatlan vagy határozott), határozott futamidő esetén a futamidő lejáratának feltüntetése
1.11. Annak feltüntetése, ha a befektetési alap ÁÉKBV-irányelv alapján harmonizált alap
1.12. A befektetési alap által kibocsátott sorozatok száma, jelölése, annak feltüntetése, hogy az egyes sorozatok milyen jellemzőkben térnek el egymástól
1.13. A befektetési alap elsődleges eszközkategória típusa (értékpapír- vagy ingatlanalap)
1.14. Annak feltüntetése, ha a befektetési alap tőkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet bankgarancia vagy kezesi biztosítás biztosítja (tőke-, illetve hozamgarancia) vagy azt a befektetési alap részletes befektetési politikája támasztja alá (tőke-, illetve hozamvédelem); az ennek feltételeit a kezelési szabályzatban részletesen tartalmazó pont megjelölése
2. A befektetési alapra vonatkozó egyéb alapinformációk
3. A befektetési alapkezelésre, továbbá a befektetési jegyek forgalomba hozatalára és forgalmazására vonatkozó, valamint az alap és a befektető közötti jogviszonyt szabályozó jogszabályok felsorolása
II. A befektetési jegyre vonatkozó információk (sorozatonként)
4. A befektetési jegy ISIN azonosítója
5. A befektetési jegy névértéke
6. A befektetési jegy devizaneme
7. A befektetési jegy előállításának módja
8. A befektetési jegyre vonatkozó tulajdonjog igazolásának és nyilvántartásának módja
9. A befektetőnek a befektetési jegy által biztosított jogai
10. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
III. A befektetési alap befektetési politikája és céljai, ezen belül különösen:
11. A befektetési alap befektetési céljainak, specializációjának leírása, feltüntetve a pénzügyi célokat is (pl.: tőkenövekedés vagy jövedelem, földrajzi vagy iparági specifikáció)
12. Befektetési stratégia, a befektetési alap céljai megvalósításának eszközei
13. Azon eszközkategóriák megjelölése, amelyekbe a befektetési alap befektethet, külön utalással arra vonatkozóan, hogy a befektetési alap számára engedélyezett-e a származtatott ügyletek alkalmazása
14. Az egyes portfolióelemek maximális, illetve minimális vagy tervezett aránya
15. A befektetési politika minden esetleges korlátozása, valamint bármely olyan technika, eszköz vagy hitelfelvételi jogosítvány, amely a befektetési alap kezeléséhez felhasználható
16. A portfólió devizális kitettsége
17. Ha a tőke-, illetve hozamígéret a befektetési alap befektetési politikájával van alátámasztva, akkor a mögöttes tervezett tranzakciók leírása
18. Hitelfelvételi szabályok
19. Azon értékpapírokat kibocsátó vagy garantáló államok, önkormányzatok vagy nemzetközi szervezetek, amelyeknek az értékpapírjaiba az alap eszközeinek több mint 35 százalékát fekteti
20. A leképezett index bemutatása és az egyes értékpapírok indexbeli súlyától való eltérésének maximális nagysága
21. Azon befektetési alap befektetési politikája, amelybe a befektetési alapba fektető befektetési alap eszközeinek legalább 20 százalékát meghaladó mértékben kíván befektetni
22. A cél-ÁÉKBV, illetve annak részalapjának megnevezése
23. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
24. Származtatott ügyletekkel kapcsolatos információk
24.1. Származtatott ügyletek alkalmazása esetén arra vonatkozó információ, hogy a származtatott ügyletek alkalmazására fedezeti célból vagy a befektetési célok megvalósítása érdekében van lehetőség
24.2. A származtatott termékek, illetve a származtatott ügyletek lehetséges köre
24.3. Azon jogszabályhely megjelölése, amelynek alapján a befektetési alap eltérési lehetőséggel élt
24.4. A származtatott ügylettel kapcsolatos befektetési korlátok
24.5. Az egyes eszközökben meglévő pozíciók nettósítási szabályai
24.6. Az indexekben, egyéb összetett eszközökben meglévő pozíciók kezelése
24.7. Az értékeléshez felhasználni kívánt árinformációk forrása
24.8. Amennyiben azon származtatott ügylet jellemzői, amelybe a befektetési alap befektet, különböznek a jogszabály által a származtatott ügyletekre vonatkozóan meghatározott általános jellemzőktől, az erre vonatkozó figyelemfelhívás, meghatározva az adott származtatott ügylet jellemzőit és kockázatát
24.9. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
25. Ingatlanalapra vonatkozó speciális rendelkezések
25.1. Annak megjelölése, hogy hozamtermelő vagy értéknövekedési céllal kiválasztandó ingatlanokba fektet az ingatlanalap
25.2. Annak megjelölése, hogy milyen funkciójú (lakás, kereskedelmi, ipari stb.) ingatlanokba fektet az ingatlanalap
25.3. Annak megjelölése, hogy mely országokban fektet be az ingatlanalap
25.4. Egy ingatlan, illetve ingatlanhoz kapcsolódó vagyoni értékű jog értékének maximuma összegszerűen
25.5. Egy ingatlan, illetve ingatlanhoz kapcsolódó vagyoni értékű jog értékének maximuma az összes eszközhöz viszonyítottan
25.6. Az építés alatt álló ingatlanok maximum aránya
25.7. Az ingatlanalapra háruló kockázatok
25.8. Az ingatlanalapra háruló kockázatok kezelésének módja, a kockázatkezelés stratégiája és megvalósításának főbb elvei
25.9. Az alap nyilvántartásba vételét megelőző forgalomba hozatal kapcsán történt apportálás esetén az apportálandó ingatlanok részletes bemutatása
IV. A kockázatok
26. A kockázati tényezők bemutatása
V. Az eszközök értékelése
27. A nettó eszközérték megállapítása, közzétételének helye és ideje, a hibás nettó eszközérték számítás esetén követendő eljárás
28. A portfólió elemeinek értékelése
29. A származtatott ügyletek értékelése
30. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
VI. A hozammal kapcsolatos információk
31. A hozam megállapításának és kifizetésének feltételei és eljárása
32. Hozamfizetési napok
33. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
VII. A befektetési alap tőkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret és teljesítésének biztosítása
34. A tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret
34.1. A tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret teljesülését biztosító bankgarancia vagy kezesi biztosítás (tőke-, illetve hozamgarancia)
34.2. A tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet alátámasztó befektetési politika (tőke-, illetve hozamvédelem)
35. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
VIII. Díjak és költségek
36. A befektetési alapot terhelő díjak, költségek mértéke és az alapra terhelésük módja
36.1. A befektetési alap által az alapkezelő társaság részére fizetendő díjak, költségek összege, kiszámításának leírása, az alapra terhelésük és kiegyenlítésük módja
36.2. Amennyiben azt a befektetési alap közvetlenül fizeti, a befektetési alap által a letétkezelő részére fizetendő díjak, költségek összege, kiszámításának leírása, az alapra terhelésük és kiegyenlítésük módja
36.3. Amennyiben azt a befektetési alap közvetlenül fizeti, a befektetési alap által egyéb felek, harmadik személyek részére fizetendő díjak, költségek összege, kiszámításának leírása, az alapra terhelésük és kiegyenlítésük módja
37. A befektetési alapot és a befektetőket terhelő egyéb lehetséges költségek vagy díjak, kivéve a 36. pontban említett költségeket
38. Ha a befektetési alap eszközeinek legalább 20 százalékát más kollektív befektetési formákba fekteti, a befektetési célként szereplő egyéb kollektív befektetési formákat terhelő alapkezelési díjak legmagasabb mértéke
39. A részalapok közötti váltás feltételei és költségei
40. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
IX. A befektetési jegyek folyamatos forgalmazása
41. A befektetési jegyek vétele
41.1. A vételi megbízások felvétele, elszámolása, teljesítése, felvételének napon belüli határideje
41.2. A vételi megbízásokra vonatkozó forgalmazás-elszámolási nap
41.3. A vételi megbízásokra vonatkozó forgalmazás-teljesítési nap
42. A befektetési jegyek visszaváltása
42.1. Visszaváltási megbízások felvétele, elszámolása, teljesítése, felvételének napon belüli határideje
42.2. A visszaváltási megbízásokra vonatkozó forgalmazás-elszámolási nap
42.3. A visszaváltási megbízásokra vonatkozó forgalmazás-teljesítési nap
43. A befektetési jegyek folyamatos forgalmazásának részletszabályai
43.1. A forgalmazási maximum mértéke
43.2. A forgalmazási maximum elérését követő eljárás, az értékesítés újraindításának pontos feltételei
44. A befektetési jegyek vételi, illetve visszaváltási árának meghatározása
44.1. A fenti árak kiszámításának módszere és gyakorisága
44.2. A befektetési jegyek vételével, visszaváltásával kapcsolatban felszámított forgalmazási jutalékok maximális mértéke és annak megjelölése, hogy ez - részben vagy egészben - a befektetési alapot vagy a forgalmazót vagy a befektetési alapkezelőt illeti meg
45. Azoknak a szabályozott piacoknak a feltüntetése, ahol a befektetési jegyeket jegyzik, illetve forgalmazzák
46. Azoknak az államoknak (forgalmazási területeknek) a feltüntetése, ahol a befektetési jegyeket forgalmazzák
47. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
X. A befektetési alapra vonatkozó további információ
48. Befektetési alap múltbeli teljesítménye - az ilyen információ szerepelhet a kezelési szabályzatban vagy ahhoz csatolható
49. Amennyiben az adott alap esetében mód van a befektetési jegyek bevonására, ennek feltételei
50. A befektetési alap megszűnését kiváltó körülmények, a megszűnés hatása a befektetők jogaira
51. Minden olyan további információ, amely alapján a befektetők kellő tájékozottsággal tudnak határozni a felkínált befektetési lehetőségről
XI. Közreműködő szervezetekre vonatkozó alapinformációk
52. A befektetési alapkezelőre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám)
53. A letétkezelőre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám)
54. A könyvvizsgálóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám)
55. Az olyan tanácsadóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám), amelynek díjazása a befektetési alap eszközeiből történik
56. A forgalmazóra vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám)
57. Az ingatlanértékelőre vonatkozó alapinformációk (cégnév, cégforma, cégjegyzékszám)
A fenti tagolás összevont kezelési szabályzat esetében az e törvény 113. §-ában írtakra is tekintettel, értelemszerűen alkalmazandó.
II. Fejezet
A zártkörű befektetési alap kezelési szabályzata
KEZELÉSI SZABÁLYZAT
I. A befektetési alapra vonatkozó alapinformációk
1. A befektetési alap alapadatai
1.1. A befektetési alap neve
1.2. A befektetési alap rövid neve
1.3. A befektetési alap székhelye
1.4. A befektetési alap nyilvántartásba vételének időpontja, nyilvántartási száma
1.5. A befektetési alapkezelő neve
1.6. A letétkezelő neve
1.7. A forgalmazó neve
1.8. A befektetési alap működési formája (zártkörű vagy nyilvános)
1.9. A befektetési alap fajtája (nyíltvégű vagy zártvégű)
1.10. A befektetési alap futamideje (határozatlan vagy határozott), határozott futamidő esetén a futamidő lejáratának feltüntetése
1.11. Annak feltüntetése, hogy a befektetési alap az ÁÉKBV-irányelv alapján nem harmonizált alap
1.12. A befektetési alap által kibocsátott sorozatok száma, jelölése, annak feltüntetése, hogy az egyes sorozatok milyen jellemzőkben térnek el egymástól
1.13. A befektetési alap elsődleges eszközkategória típusa (értékpapír- vagy ingatlanalap)
1.14. Annak feltüntetése, ha a befektetési alap tőkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet bankgarancia vagy kezesi biztosítás biztosítja (tőke-, illetve hozamgarancia) vagy azt a befektetési alap részletes befektetési politikája támasztja alá (tőke-, illetve hozamvédelem); az ennek feltételeit a kezelési szabályzatban részletesen tartalmazó pont megjelölése
2. A befektetési alapra vonatkozó egyéb alapinformációk
3. A befektetési alapkezelésre, továbbá a befektetési jegyek forgalomba hozatalára és forgalmazására vonatkozó, valamint az alap és a befektető közötti jogviszonyt szabályozó jogszabályok felsorolása
II. A befektetési alappal kapcsolatos határozatok
4. A befektetési alap kezelési szabályzata alapkezelő általi elfogadásának, megállapításának időpontja, az alapkezelői határozat száma (forgalomba hozatalonként, azaz sorozatonként)
5. A befektetési alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételéről hozott határozat száma, kelte
6. A befektetési alap nyilvántartási száma (lajstromszáma) a Felügyelet által vezetett nyilvántartásban
7. A befektetési alap kezelési szabályzatának módosításáról szóló alapkezelői határozatok száma, kelte
8. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
III. A kezelési szabályzat módosítására vonatkozó eljárás
9. A kezelési szabályzat azon feltételeinek, rendelkezéseinek megjelölése, amelyek módosításához a befektetési jegy birtokosok meghatározott arányú (többségű) jóváhagyása is szükséges; továbbá az arány megjelölése
10. Amennyiben a kezelési szabályzat módosításához a befektetési jegy birtokosok jóváhagyására is szükség van, úgy az ennek megszerzésére irányuló eljárás szabályozása, határidők meghatározása
IV. A befektetők részére szóló tájékoztatás elérhetősége
11. Annak a módnak a megjelölése, ahogy a befektetési alap kezelési szabályzata és a rendszeres tájékoztatás célját szolgáló jelentések befektetők rendelkezésére bocsátása megtörténik
12. Figyelemfelhívás arra vonatkozóan, hogy az éves, illetve a féléves jelentésben közölt számviteli információkat nem kell könyvvizsgálóval felülvizsgáltatni
13. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
V. A befektetési jegyre vonatkozó információk (sorozatonként)
14. A befektetési jegy ISIN azonosítója
15. A befektetési jegy névértéke
16. A befektetési jegy devizaneme
17. A befektetési jegy előállításának módja
18. A befektetési jegyre vonatkozó tulajdonjog igazolásának és nyilvántartásának módja
19. A befektetőnek a befektetési jegy által biztosított jogai
20. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
VI. A befektetési alap befektetési politikája és céljai, ezen belül különösen:
21. A befektetési alap befektetési céljainak, specializációjának leírása, feltüntetve a pénzügyi célokat is (pl. tőkenövekedés vagy jövedelem, földrajzi vagy iparági specifikáció)
22. Befektetési stratégia, a befektetési alap céljai megvalósításának eszközei
23. Azon eszközkategóriák megjelölése, amelyekbe a befektetési alap befektethet, külön utalással arra vonatkozóan, hogy a befektetési alap számára engedélyezett-e a származtatott ügyletek alkalmazása
24. Az egyes portfolióelemek maximális, illetve minimális vagy tervezett aránya
25. A befektetési politika minden esetleges korlátozása, valamint bármely olyan technika, eszköz vagy hitelfelvételi jogosítvány, amely a befektetési alap kezeléséhez felhasználható
26. A portfólió devizális kitettsége
27. Ha a tőke-, illetve hozamígéret a befektetési alap befektetési politikájával van alátámasztva, akkor a mögöttes tervezett tranzakciók leírása
28. Hitelfelvételi szabályok
29. Azon értékpapírokat kibocsátó vagy garantáló államok, önkormányzatok vagy nemzetközi szervezetek, amelyeknek az értékpapírjaiba az alap eszközeinek több mint 35 százalékát fekteti
30. A leképezett index bemutatása és az egyes értékpapírok indexbeli súlyától való eltérésének maximális nagysága
31. Azon befektetési alap befektetési politikája, amelybe a befektetési alapba fektető befektetési alap eszközeinek legalább 20 százalékát meghaladó mértékben kíván befektetni
32. Amennyiben a befektetési alap befektetési politikája alapján egy adott intézménnyel szembeni, az adott intézmény által kibocsátott átruházható értékpapírokba vagy pénzpiaci eszközökbe történő befektetésekből, az adott intézménynél elhelyezett betétekből, és az adott intézménnyel kötött tőzsdén kívüli származtatott ügyletekből eredő összevont kockázati kitettsége meghaladhatja a befektetési alap eszközeinek 20 százalékát, figyelemfelhívás az ebből fakadó speciális kockázatokra
33. Azon jogszabályhely megjelölése, amelynek alapján a befektetési alap eltérési lehetőséggel élt
34. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
35. Származtatott ügyletekkel kapcsolatos információk
35.1. Származtatott ügyletek alkalmazása esetén arra vonatkozó információ, hogy a származtatott ügyletek alkalmazására fedezeti célból vagy a befektetési célok megvalósítása érdekében van lehetőség
35.2. A származtatott termékek, illetve a származtatott ügyletek lehetséges köre
35.3. Azon jogszabályhely megjelölése, amelynek alapján a befektetési alap eltérési lehetőséggel élt
35.4. A származtatott ügylettel kapcsolatos befektetési korlátok
35.5. Az egyes eszközökben meglévő pozíciók nettósítási szabályai
35.6. Az indexekben, egyéb összetett eszközökben meglévő pozíciók kezelése
35.7. Az értékeléshez felhasználni kívánt árinformációk forrása
35.8. Amennyiben azon származtatott ügylet jellemzői, amelybe a befektetési alap befektet, különböznek a jogszabály által a származtatott ügyletekre vonatkozóan meghatározott általános jellemzőktől, az erre vonatkozó figyelemfelhívás, meghatározva az adott származtatott ügylet jellemzőit és kockázatát
35.9. A származtatott ügyletekben lévő pozíciók összesített kockázati kitettségének mértéke
35.10. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
36. Ingatlanalapra vonatkozó speciális rendelkezések
36.1. Annak megjelölése, hogy hozamtermelő vagy értéknövekedési céllal kiválasztandó ingatlanokba fektet az ingatlanalap
36.2. Annak megjelölése, hogy milyen funkciójú (lakás, kereskedelmi, ipari stb.) ingatlanokba fektet az ingatlanalap
36.3. Annak megjelölése, hogy mely országokban fektet be az ingatlanalap
36.4. Egy ingatlan, illetve ingatlanhoz kapcsolódó vagyoni értékű jog értékének maximuma összegszerűen
36.5. Egy ingatlan, illetve ingatlanhoz kapcsolódó vagyoni értékű jog értékének maximuma az összes eszközhöz viszonyítottan
36.6. Az építés alatt álló ingatlanok maximum aránya
36.7. Az ingatlanalapra háruló kockázatok
36.8. Az ingatlanalapra háruló kockázatok kezelésének módja, a kockázatkezelés stratégiája és megvalósításának főbb elvei
36.9. Az alap nyilvántartásba vételét megelőző forgalomba hozatal kapcsán történt apportálás esetén az apportálandó ingatlanok részletes bemutatása
36.10. Amennyiben a befektetési alap eltér a nyilvános ingatlanbefektetési alapokra vonatkozó kölcsön felvételi korlátoktól, az eltérés lehetőségének és indokának részletes bemutatása
VII. A kockázatok
37. A kockázati tényezők bemutatása
37.1. Amennyiben a befektetési alap befektetési politikája alapján egy adott intézménnyel szembeni, az adott intézmény által kibocsátott átruházható értékpapírokba vagy pénzpiaci eszközökbe történő befektetésekből, az adott intézménynél elhelyezett betétekből, és az adott intézménnyel kötött tőzsdén kívüli származtatott ügyletekből eredő összevont kockázati kitettsége meghaladhatja a befektetési alap eszközeinek 20 százalékát, figyelemfelhívás az ebből fakadó speciális kockázatokra
37.2. Amennyiben a befektetési alap alapvetően nem az átruházható értékpapírok vagy pénzügyi eszközök közé tartozó eszközkategóriákba fektet be, vagy leképez egy meghatározott indexet, figyelemfelhívás a befektetési alap befektetési politikájának ezen elemére
37.3. Amennyiben a befektetési alap nettó eszközértéke a portfolió lehetséges összetételénél vagy az alkalmazható kezelési technikáinál fogva erőteljesen ingadozhat, az erre vonatkozó figyelemfelhívás.
37.4. Amennyiben a befektetési alap - a Felügyelet engedélye alapján - eszközeinek akár 100 százalékát fektetheti olyan, különböző átruházható értékpapírokba és pénzpiaci eszközökbe, amelyeket valamely EGT-állam, annak önkormányzata, harmadik ország, illetve olyan nemzetközi szervezet bocsátott ki, amelynek egy vagy több tagállam is tagja, az erre vonatkozó figyelemfelhívás
38. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információ
VIII. Az eszközök értékelése
39. A nettó eszközérték megállapítása, közzétételének helye és ideje, a hibás nettó eszközérték számítás esetén követendő eljárás
40. A portfólió elemeinek értékelése
41. A származtatott ügyletek értékelése
42. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
IX. A hozammal kapcsolatos információk
43. A hozam megállapításának és kifizetésének feltételei és eljárása
44. Hozamfizetési napok
45. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
X. A befektetési alap tőkéjének megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret és teljesítésének biztosítása
46. A tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret
46.1. A tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéret teljesülését biztosító bankgarancia vagy kezesi biztosítás (tőke-, illetve hozamgarancia)
46.2. A tőke megóvására, illetve a hozamra vonatkozó ígéretet alátámasztó befektetési politika (tőke-, illetve hozamvédelem)
47. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
XI. Díjak és költségek
48. Az alapot terhelő díjak, költségek mértéke és az alapra terhelésük módja
48.1. A befektetési alap által az alapkezelő társaság részére fizetendő díjak, költségek összege, kiszámításának leírása, az alapra terhelésük és kiegyenlítésük módja
48.2. Amennyiben azt a befektetési alap közvetlenül fizeti, a befektetési alap által a letétkezelő részére fizetendő díjak, költségek összege, kiszámításának leírása, az alapra terhelésük és kiegyenlítésük módja
48.3. Amennyiben azt a befektetési alap közvetlenül fizeti, a befektetési alap által egyéb felek, harmadik személyek részére fizetendő díjak, költségek összege, kiszámításának leírása, az alapra terhelésük és kiegyenlítésük módja
49. A befektetési alapot és a befektetőket terhelő egyéb lehetséges költségek vagy díjak, kivéve a 48. pontban említett költségeket
50. Ha a befektetési alap eszközeinek legalább 20 százalékát más kollektív befektetési formákba fekteti, a befektetési célként szereplő egyéb kollektív befektetési formákat terhelő alapkezelési díjak legmagasabb mértéke
51. A részalapok közötti váltás feltételei és költségei
52. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
XII. Adózási információk
53. A befektetési alapra alkalmazandó adózási rendszer befektetők szempontjából releváns elemeinek rövid összefoglalása
54. A befektetők részére kifizetett hozamot és árfolyamnyereséget a forrásnál terhelő levonásokra vonatkozó információ
XIII. A forgalomba hozatallal kapcsolatos információk
55. A befektetési jegyek forgalomba hozatala
55.1. A befektetési jegyek forgalomba hozatalának módja, feltételei
55.2. Azon befektetők körének megjelölése, amelyek a befektetési jegyeket jegyezhetik, illetve akik körében a befektetési jegy a folyamatos forgalmazás során forgalmazható, továbbá azon feltételek megjelölése, amely alapján a forgalomba hozatal zártkörűnek minősül
55.3. A forgalomba hozatali mennyiség maximum, illetve minimum mértéke
55.4. A befektetési jegyek forgalomba hozatali ára
55.5. Az allokáció feltételei
55.5.1. A jegyzési maximum elérését követő allokáció módja
55.5.2. A jegyzési maximum elérését követő allokáció lezárásának időpontja
55.5.3. Az allokációról való értesítés módja
55.6. A befektetési jegyek forgalomba hozatalával kapcsolatban felszámított költségek
XIV. A befektetési jegyek folyamatos forgalmazása
56. A befektetési jegyek vétele
56.1. A vételi megbízások felvétele, elszámolása, teljesítése, felvételének napon belüli határideje
56.2. A vételi megbízásokra vonatkozó forgalmazás-elszámolási nap
56.3. A vételi megbízásokra vonatkozó forgalmazás-teljesítési nap
57. A befektetési jegyek visszaváltása
57.1. Visszaváltási megbízások felvétele, elszámolása, teljesítése, felvételének napon belüli határideje
57.2. A visszaváltási megbízásokra vonatkozó forgalmazás-elszámolási nap
57.3. A visszaváltási megbízásokra vonatkozó forgalmazás-teljesítési nap
58. A befektetési jegyek folyamatos forgalmazásának részletszabályai
58.1. A forgalmazási maximum mértéke
58.2. A forgalmazási maximum elérését követő eljárás, az értékesítés újraindításának pontos feltételei
59. A befektetési jegyek vételi, illetve visszaváltási árának meghatározása
59.1. A fenti árak kiszámításának módszere és gyakorisága
59.2. A befektetési jegyek vételével, visszaváltásával kapcsolatban felszámított forgalmazási jutalékok maximális mértéke és annak megjelölése, hogy ez - részben vagy egészben - a befektetési alapot vagy a forgalmazót vagy a befektetési alapkezelőt illeti meg
60. Az adott tárgykörre vonatkozó egyéb információk
XV. A befektetési alapra vonatkozó további információ
61. Befektetési alap múltbeli teljesítménye - az ilyen információ szerepelhet a kezelési szabályzatban vagy ahhoz csatolható
62. Amennyiben az adott alap esetében mód van a befektetési jegyek bevonására, ennek feltételei
63. A befektetési alap megszűnését kiváltó körülmények, a megszűnés hatása a befektetők jogaira
64. A befektetési alap átalakulásának, más alappal való egyesülésének, szétválásának feltételei, az erre meghatározott eljárásrend, az előbbiek hatása a befektetők jogaira
65. Minden olyan további információ, amely alapján a befektetők kellő tájékozottsággal tudnak határozni a felkínált befektetési lehetőségről
XVI. A közreműködő szervezetekre vonatkozó részletes információk
66. A befektetési alapkezelőre vonatkozó információk
66.1. A befektetési alapkezelő neve, cégformája
66.2. A befektetési alapkezelő székhelye
66.3. A befektetési alapkezelő cégjegyzékszáma
66.4. A befektetési alapkezelő alapításának dátuma, határozott időtartamra alapított társaság esetén az időtartam feltüntetése
66.5. Ha a befektetési alapkezelő más befektetési alapokat is kezel, ezek felsorolása
66.6. Egyéb kezelt vagyon nagysága
66.7. A befektetési alapkezelő munkaszervezetének operatív vezetését ellátó, ügyvezető és felügyelő szerveinek tagjai és beosztásuk, azon társaságon kívüli főbb tevékenységeik megjelölése mellett, ahol ezek az adott társaságra nézve jelentőséggel bírnak
66.8. A befektetési alapkezelő jegyzett tőkéjének összege, jelezve a már befizetett részt
66.9. A befektetési alapkezelő saját tőkéjének összege
66.10. A befektetési alapkezelő alkalmazottainak száma
66.11. Azon tevékenységek és feladatok megjelölése, amelyekre a befektetési alapkezelő harmadik személyt vehet igénybe
66.12. A befektetés-kezelésre igénybe vett vállalkozások megjelölése
67. A letétkezelőre vonatkozó információk
67.1. A letétkezelő neve, cégformája
67.2. A letétkezelő székhelye
67.3. A letétkezelő cégjegyzékszáma
67.4. A letétkezelő fő tevékenysége
67.5. A letétkezelő tevékenységi köre
67.6. A letétkezelő alapításának időpontja
67.7. A letétkezelő jegyzett tőkéje
67.8. A letétkezelő utolsó független könyvvizsgálói jelentéssel ellátott számviteli beszámolója szerinti saját tőkéje
67.9. A letétkezelő alkalmazottainak száma
68. A könyvvizsgálóra vonatkozó információk
68.1. A könyvvizsgáló társaság neve, cégformája
68.2. A könyvvizsgáló társaság székhelye
68.3. A könyvvizsgáló társaság kamarai nyilvántartási száma
68.4. Természetes személy könyvvizsgáló neve
68.5. Természetes személy könyvvizsgáló címe
68.6. Természetes személy könyvvizsgáló kamarai nyilvántartási száma
68.7. Figyelmeztetés arra, hogy a zártkörű befektetési alap éves és féléves jelentésében közölt számviteli információkat nem kell könyvvizsgálóval felülvizsgáltatni
69. Olyan tanácsadókkal kapcsolatos információk, amelyek díjazása a befektetési alap eszközeiből történik
69.1. A tanácsadó neve, cégformája
69.2. A tanácsadó székhelye
69.3. A tanácsadó cégjegyzékszáma, a cégjegyzéket vezető bíróság vagy más szervezet neve
69.4. A befektetési alapkezelővel kötött szerződés lényeges rendelkezései, a tanácsadó díjazására vonatkozók kivételével, amelyek fontosak lehetnek a befektetőkre nézve
70. A tanácsadó egyéb lényeges tevékenységei
71. A forgalmazóra vonatkozó információk (forgalmazónként)
71.1. A forgalmazó neve, cégformája
